Все о биткоинах – плюсы и минусы

Как-то встречал такое мнение, что, как только люди поймут, как устроен биткоин, сразу же перестанут в него инвестировать. Во чем-то я согласен с такой позицией – с технической точки зрения, у биткоина, как у первопроходца, имеются существенные недостатки. Но с другой – рыночной стороны – у него же есть и огромные преимущества. В этой статье я хочу свести плюсы и минусы, чтобы вы, во-первых, понимали, чем торгуете, а во-вторых, могли бы составить своё мнение о перспективах дальнейшей жизни и развития этой криптовалюты. Начнем с недостатков.

Недостатки биткоина

Медленные транзакции

Блокчейн «оригинального» биткоина (BTC) способен проводить от 3 до 7 транзакций в секунду. В современном мире, где биткоин стоит несколько тысяч долларов, где многие хотят купить его или продать, где внедряются способы оплаты биткоинами чуть ли не на каждый сайт, этого мало. К примеру, Visa проводит несколько тысяч транзакций в секунду (2000, если верить википедии). Если картой можно расплатиться в кофейне и сразу же получить кофе, то с биткойном можно прождать от 10 минут до нескольких дней.

Некоторые форки, криптовалюты и токены (например, Ripple) закладывают в себя высокую скорость проведения транзакций, но это не про биткоин (и у других монет есть другие проблемы).

Стоимость комиссии

Несмотря на то, что комиссию можно вообще не платить, платить её приходится – чем больше комиссия, тем быстрее пройдет транзакция. Чем больше транзакция занимает места (в байтах), тем больше майнер желает получить денег за добавление её в блок.

Дело в том, что каждый блок в блокчейне имеет фиксированный размер (изначально 1Мб), поэтому каждому майнеру выгоднее запихать в этот блок как можно больше маленьких транзакций, и за каждую получить комиссию. Какие именно транзакции будут добавлены в блок зависит от настроек софта майнера, но в целом в блок в первую очередь попадать будут транзакции с большей комиссией и меньшим размером.

Размер транзакции зависит от входов и выходов. Например, если на ваш адрес пришли деньги с одного адреса, и вы пересылаете их все кому-то другому, то у вас один вход и один выход.

Если вы пересылаете часть денег (30% отправляете, 70% оставляете), то у вас один вход и два выхода – один выход это 30% получателю, другой выход – это 70% сдачи вам на ваш адрес.

Если же вам на адрес пришло 10 платежей по 0.1, и вы хотите разослать это на 100 адресов по 0.01, то у вас будет 10 входов и 100 выходов.

Чем больше входов и выходов, тем больше весит транзакция в байтах, более того, чем старее ваши входы, тем дороже выходит обслуживать вашу транзакцию.

Итак, размер комиссии не фиксирован, но, при высоком курсе биткоина, комиссия составляет ощутимую сумму. Переводить небольшие суммы просто нерентабельно – вы, может быть, и хотели бы отправить 0.000001 BTC (примерно 100 рублей) другу, но комиссия сегодня (февраль 2018) составит 0.0001 – 50 рублей. В декабре 2017 года средняя стоимость транзакции колебалась от 40 до 70 долларов – сеть была перегружена, и что бы «пропихнуть» свою транзакцию, приходилось придушить жабу.

Премайн

Технически, термин не совсем корректен, но хорошо отражает суть. До того, как биткоин пошел в общее пользование, технологию и код тестировали и обкатывали. Тот же Сатоши намайнил себе миллион биткоинов, когда это можно было делать на домашнем компьютере, и еще неведомо сколько другие «ранние программисты». Вдумайтесь, где-то есть человек, у которого есть миллион биткоинов – миллион монет по 10 000 долларов каждая, ему достались бесплатно.. Что произойдет, если он выкинет их на рынок?

Атака 51%

Блокчейн биткоина уязвим к так называемой «атаке 51%». Это означает, что как только кто-то завладеет вычислительной мощностью 51% сети, он сможет записывать в блокчейн что угодно. К примеру, такой атакующий может приписать себе биткоинов или ложные транзакции, после чего ему нужно будет сгенерить 6 блоков подряд, и блокчейн пойдет по его цепочке.

Разработчики блокчейна предусматривали такой вид атаки, но, по их словам, такому атакующему будет выгоднее майнить биткоины с такой мощностью, т.к. если люди перестанут доверять блокчейну, то такой тип не извлечет выгоды – биткоин очень быстро обесценится.

Большой размер блокчейна

Три года назад я ставил себе биткоин-ноду и она весила 30Гб.. Сейчас этот размер ушел за 150Гб и продолжает расти – можете посмотреть график здесь. Так что сейчас, если желаете установить себе биткоин-кошелек, приготовьтесь выделить гигабайт 200 на жестком диске.

В целом это не такая большая проблема, но первая установка уж слишком долгая – все 150Гб нужно выкачать из сети, все проверить, синхронизировать.. В общем, с момента начала установки кошелька до начала пользования может пройти и несколько дней.

Сложность майнинга

Когда-то биткоин можно было майнить десятками на домашнем компе. Попозже приходилось покупать видеокарты. Сейчас покупают десятками ASIC, и они довольно долго отбивают свою стоимость. Большинство производственных мощностей находится в Китае, где под майнинг оборудуют ангары и цеха заводов, обычному пользователю сложно с ними соревноваться, даже с помощью пулов. Для майнинга сегодня относительно выгодны другие криптовалюты.

Впрочем, Китай уже начал прессинг майнеров, и те покидают страну, и не факт что их не начнут прессовать на новом месте, так что ситуация когда-нибудь может измениться.

Ну, а теперь о достоинствах.


Реклама


Преимущества биткоина

У биткоина раскручен бренд

Биткоин сегодня известен почти каждому – его активно пиарили в новостях на ТВ, в роликах на Ютубе постоянно вертится реклама с «инвесторами» и «экспертами», на каждом новостном сайте писали о его стоимости в 20 000$ и т.п. Вам нет нужды объяснять людям, что именно вы хотите продать или что они получат после покупки – и Степан Васильевич из третьего подъезда, и Альберт из второго Б класса знают, что можно на этом навариться. Если вы им предложите купить, скажем, монетки BNB, то на вас посмотрят как на иностранного жулика.

То же самое касается и бизнеса и инвестиций – крупные конторы охотнее вложатся в биткоин, т.к. либо он вырастет в цене и они получат прибыль, либо они его пампанут и продадут на уже раскрученном рынке, пользуясь теорией «большего дурака». С неизвестными монетами же придется ждать, пока рынок созреет для его массовой покупки.

У биткоина развита инфраструктура

Многие биржи появились до рождения Эфира, до массовой эмиссии всевозможных токенов, и начали торговать именно биткоином и другими первыми валютами – лайткойном, доджкойном, Darkcoin/XCoin/Dash и т.п. Купить или продать биткоин можно практически везде, в том числе и за фиатные деньги разных стран.

Существует множество обменников, множество людей готовых поменять вам биткоин на наличные, сервисов, которые позволяют внедрить прием биткоинов на сайте, магазинов и организаций принимающих биткоин к оплате и т.п. Другие монеты и токены в основном предназначены для инвестиций, а покупка и продажа их зачастую сводится к переводу в тот же BTC и уже к обмену его за фиат.

У биткоина есть кошельки, проверенные временем, и есть сервисы, которые предоставляют возможность облачного хранения биткоинов (подробнее о заведении кошельков читайте тут).

У биткоина есть история

Доверие не так просто заслужить, но биткоин уже 9 лет на рынке. Сперва он был известен только энтузиастам, потом приобрел славу монеты для отмывания грязных денег, затем стал основным драйвером инвестиции в криптовалюты.

В биткоин уже вложено много средств, так что он фактически обрел тело. Если раньше биткоин был только набором байт в блокчейне, то теперь это еще и количество потраченных на его покупку долларов. Если человек потратил, скажем 10 000$ на покупку этих байт, то вряд ли он захочет продать их за меньшую сумму.

Договорные отношения между людьми и обмен фиатных денег двигают рынок биткоина и создают интересную волатильность – за один торговый день стоимость биткоина может измениться на 1 000$ за монету несколько раз. Бывали дни, когда стоимость падала и росла на гораздо большие суммы.

Ну, и еще у биткоина множество обучающих материалов на языке конечного пользователя. Сегодня любой может прочитать статью, посмотреть видео, сходить на конференцию (которые растут как грибы) и выяснить всё, что он хотел бы знать об этой монете. Есть аналитические сайты, где можно почитать прогнозы о росте/падении, есть профильные блоги профессиональных инвесторов, телеграмм-каналы с новостями и прогнозами, и даже написаны десятки книг.

Тут цикличная связь – биткоин владеет большей долей рынка – биткоин продают и о нём говорят. Чем больше о нём говорят – тем сильнее он расширяет сферу влияния и тем упорнее захватывает рынок. Другие монеты растут на фоне общего интереса, но локомотивом выступает именно биткоин.


Реклама


Особенности биткоина

Анонимность

Я не стал относить этот пункт ни к достоинствам, ни к недостаткам, т.к. эта эффективность этой особенности, во-первых, спорная, а во-вторых может идти как во вред, так и во благо.

Как спасение утопающих дело рук самих утопающих, так и анонимность владельцев биткоинов – дело рук самих владельцев.

Что бы остаться действительно анонимным, нужно соблюдать правила – создавать отдельные адреса для каждого перевода/получения, не переводить между своими адресами, не объединять деньги с разных своих адресов в рамках одного перевода, не хранить биткоины в облаках а пользоваться ими локально, локальная нода должна выходить в сеть через прокси, причем прокси и порты синхронизации ноды нужно менять при каждой операции, в некоторых случаях стоит дополнительно использовать биткоин-миксеры (что иногда наоборот добавляет риска) и т.п. В общем, правила нужно знать, и их очень легко нарушить – и тогда анонимность будет не такой уж и анонимной. Нет, случайные грабители вас не найдут, но организованные целенаправленные структуры могут.

Сейчас личность владельца биткоинов определяется по ряду факторов – например, власти получают информацию с бирж и обменников, кто с какого IP адреса платил с каких адресов, получают информацию с крупных IT компаний (которыми мы все пользуемся, например для поиска, электронной почты или в качестве ОС мобильного телефона, интернет-провайдеры и т.п.) о переводах денег между нодами, смотрят какие еще сайты посещали люди, которые переводили биткоины, и какие еще биткоин операции проводились на этих сайтах (это позволяет с высокой долей вероятности определить принадлежность разных адресов одному человеку) и многое другое. В общем, анонимность – это вопрос отдельного пристального исследования для тех, кому она действительно нужна.

Цена

Цена биткоина может быть как плюсом, так и минусом – высокая цена ограничивает вхождение на рынок людей с небольшим объемом средств, зато привлекает людей и организации с большими капиталами. Опять же, покупать за дорого страшно, зато продавать дороже чем купил, приятно.

Волатильность цены позволяет как преумножить капиталы за считанные дни, так и потерять значительную часть инвестиций. Для торгов на таких волнах нужен опыт, расчет, терпение и железные нервы.

Нет точной информации о кол-ве реально вложенных денег – отсюда нет возможности хотя бы примерно рассчитать действительную стоимость монеты. Разные эксперты приводят разные цифры, но никто достоверно не знает, где у биткоина «дно». Кроме того, на рынок время от времени приходят люди с действительно большими деньгами, влияя на цену как в большую так и в меньшую сторону – из за особенностей биткоина нет возможности заранее выявлять такие явления. Сделки могут проводиться как через биржи (с влиянием на курс и объем), так и через даркпулы (без влияния на рынок вообще, простое перераспределение гигантских средств).


Реклама


Заключение

Сегодня биткоин – это больше бизнес, чем криптовалюта. Люди зарабатывают как на торгах, так и на популярности монеты – проводят семинары, выпускают, создают биржи и обменники, аналитические сервисы, привлекают деньги банков и хедж-фондов.

Причем, несмотря на популярность, сам рынок еще недостаточно изучен – попытки переложить на него модели фондовых бирж или Форекса, конечно, имеют под собой основания, но широкая доступность монет для торговли пользователями всего мира, множество точек продажи, отсутствие регулирования, возможность эмиссии анонимными участниками рынка, воровство биткоинов с бирж, изъятие монет властями при закрытии площадок в даркнете, сама возможность анонимного обмена, запрет/разрешение торгов в различных странах, привлечение денег через ICO (включая мошеннические схемы), манипулирование курсом через блоги, Youtube и СМИ, бесконечные форки, другие монеты, токены и многое-многое другое делают прогнозы, скажем так, затруднительными. Скорее, весь мир пытается понять, как теперь жить с этими монетами, и стоить ли сейчас вступать в игру или дождаться какой-то стабилизации.

Желаю вам сделать свой собственный выбор, и приглашаю к обсуждению в комментарии) Спасибо за внимание!

Последнее изменение:

Не забудьте рассказать друзьям об этой статье.
Чтобы поддержать ресурс Bablofil достаточно просто поделиться с друзьями этой статьей в социальных сетях. Каждый репост - это самая высокая оценка качества материала. Спасибо, что читаете этот блог.



Комментарии
Пожалуйста, авторизуйтесь, что бы оставить свой комментарий
Крипто-кошельки для помощи и благодарности проекту:

Bitcoin адрес проекта: [[address]]

Перевод на сумму [[value]] BTC получен. Спасибо!.
[[error]]

Ethereum адрес проекта: [[address]]