Как зарабатывать на бирже

Введение

До этого я писал о том, как именно торговать на бирже, как создавать ордера, пользоваться API, автоматизировать торговлю и многое другое – все статьи цикла вы можете найти внизу, над комментариями. Но внезапно я понял, что не рассмотрен фундаментальный вопрос – а именно, как сделать так, что бы количество денег на балансе увеличилось. Пора закрыть этот важный вопрос.

Оговорюсь сразу – в этой статье не будет золотой пули, волшебной кнопки и тому подобного – но я рассмотрю подходы, с которыми разные трейдеры увеличивают свой доход, плюсы/минусы этих стратегий и постараюсь сделать какие-то выводы. Истина, как известно, всегда где-то между крайностями. И еще одна оговорка – я буду говорить о криптовалютных биржах, хотя во многом стратегии и методы применимы и для фондовых бирж.

Итак, как можно заработать на бирже?

Торговля

Именно с торговли начинается путь почти каждого трейдера, про торговлю написаны книги, им посвящены семинары и вебинары. Но, если копнуть глубже, не всё так просто :) И именно по этому многие трейдеры уходят с рынка после месяца-другого экспериментов, потеряв некоторую сумму от депозита, но приобретя бесполезный опыт. А все потому, что всё начинается с игры на повышение, которая, рано или поздно показывает свой звериный оскал.

Игра на повышение (быки)

Самый простой вид заработка – на первый взгляд. Трейдер покупает валюту, например тратит BTC для покупки ETH, после чего ждет роста курса ETH, что бы продать его и  получить больше BTC, чем имел на старте. Такой тип игры называется лонгом (long), но ко времени жизни ордера это название отношения не имеет – такая сделка может провернуться как за месяц, так и за миллисекунду.

С чем сталкивается игрок на повышение?

С комиссионными издержками и необходимостью постоянно задирать курс

Трейдер платит комиссию как при покупке ETH, так и при его продаже (подробнее в этой статье). Соответственно, ему приходится продавать с учетом двух комиссий, задирая курс.

Например, если у трейдера есть 1 BTC, курс составляет 0.1 BTC за 1 ETH, и комиссия биржи 0,2%, то при покупке трейдер получит не 10 ETH, как рассчитывал, а 9,98 ETH. Теперь трейдеру нужно их продать, и получить больше, чем потратил – т.е. хотя бы 1.001 BTC. Но при продаже 9.98 эфиров комиссия будет уже снята с полученных биткоинов, так что и комиссию, и желаемый навар трейдеру необходимо заложить в цену продажи эфиров. Поэтому трейдер добавляет к затраченной сумме 1 BTC желаемый навар – 0,1% в данном случае, а из цены полученных эфиров заранее вычитает комиссию – 0.2%, после чего выставляет эфиры на продажу по курсу 0,1005016044. Если сделка сработает, трейдер получит 1,001, как и рассчитывал.

Сухой остаток – трейдер купил по курсу 0.1, и продает по курсу 0,100501604, хотя и хотел бы продавать дешевле. Если рынок пойдет вверх, трейдер будет в плюсе, если упадет, то его деньги заморозятся, может быть даже навсегда. Если курс все же, пошел вверх, то следующую покупку трейдер будет уже совершать по более высокому курсу, например 0,1006, и, после покупки, трейдер будет вынужден продавать уже по 0,101104614, еще выше поднимая планку. В общем, рано или поздно трейдер купит по такой цене, по которой никто уже у него не купит, по крайней мере, в течение нескольких ближайших месяцев, пока рынок не достигнет снова этого пика.

Соответственно, при игре на повышение, что бы не оказаться на пике, как отец Фёдор, трейдер должен тщательно выверять свои покупки – покупать при проседании рынка, избегать рисковых покупок на росте и так далее. Это отдельное искусство, и о нём поговорим в статье про индикаторы, чутье приходит с опытом и не всегда помогает.

С падением рынка

Бывает так, что рынок тупо падает неделю за неделей. Трейдер хочет купить эфир, но курс катится под откос, и дна не видно. Можно купить на каком-то этапе, и ждать итогового повышения, но не факт что таковое наступит, по крайней мере, скоро. В таких случаях, если валюта свободна, трейдер торгует по другим парам, всё ближе приближаясь к пику.

С провокациями

Особо хитрые трейдеры (и их автоматизированные алгоритмы) искусственно завышают курс покупки и продажи для формирования восходящего тренда, выставляя соответствующие ордера. Игроки на повышение, видя рост, начинают закуп валюты по чужим рассчитанным ценам, помогая тренду расти всё выше и выше. По сути, это что-то вроде Энсьерро – когда быков заставляют бежать по заранее выставленной траектории, с заранее известным итогом. Что бы избежать подобной ситуации, нужно уметь ориентироваться на бирже, и примерно понимать, с чем связан рост курса, и когда примерно сменится на спад.

Игра на понижение (медведи)

Игра на понижение – она же зачастую называется шорт (short) осваивается не всегда сразу, и порой требуется некоторое время, что бы разобраться с таким видом заработка. Опять же, слово short в данном контексте совершенно не значит, что сделка произойдет быстро – может пройти довольно длительный промежуток времени между покупкой и продажей (или продажей и покупкой, об этом ниже).

В чем суть шорта и маржинальной торговли в целом?

Вообще у меня есть подробная статья-перевод о маржинальной торговле на Poloniex, и в других статьях цикла (частности, в этой)  есть подробности с примерами, но вкратце ситуация такая – вы торгуете чужими деньгами в надежде отдать долг из-за падения курса.

Например, вы полагаете, что курс эфиров пойдет вниз. Вы берете у кредитора 100 эфиров и продаете их по текущей цене, получая BTC. Через какое-то время курс эфиров действительно идет вниз, и вы, на купленные BTC покупаете необходимое количество эфиров что бы отдать кредитору с процентами. Из-за падения курса вы тратите меньше BTC чем изначально получили, и эта разница идет вам в карман.

Минус тут в том, что вам нужно оставлять залог – и обеспечение возврата долга регулируется автоматически биржей. Так, например, если вы не рассчитали и курс пошел вверх, то денег на вашем балансе становится недостаточно для покупки нужного количества эфиров, и биржа автоматически закрывает все ваши сделки. Все потери, которые вы несете, ложатся на вас, и, в худшем случае, вы теряете весь свой залог.

Плюс в том, что вы можете поднять много денег, имея мало. Если у вас на счету 0.01 BTC и вы проворачиваете сделку века, которая принесет 40% прибыли, вы получите всего лишь 0.004 BTC профита. Воспользовавшись чужими деньгами, вы можете провернуть ту же сделку, но уже на 1 BTC (заняв чужие деньги) и получить 40% с них – т.е. получить 0.4 BTC минус комиссия и проценты, имея 0.01 BTC.

Маржинально можно торговать и на лонг позиции

В принципе, никто не запрещает играть на чужие деньги на повышение – тот же полоникс это практикует. Так же маржинальная торговля заявлена к появлению на xBTCe – но пока что не реализована. В общем и целом риски и профиты те же – можно выиграть больше, чем позволяет текущий баланс, но можно и спустить все под ноль, чего обычно сложно добиться на обычной торговле.

Лэндинг (ростовщичество)

Так же на биржах можно не играть, но предоставлять людям возможность зарабатывать за счет оборота ваших средств на ваших условиях.

Это может происходить как в реальной жизни – вы можете предложить свои деньги знакомому проверенному трейдеру, тогда он сможет увеличить суммы торгов и соответственно увеличить прибыль (и убытки), и часть доли от дохода, сопоставимая со вкладом в торговлю, будет вашей. Иными словами, если кто-то торгует на ваши деньги, то он, по хорошему, и делится с вами доходом. Кто в данном случае несет риски – договариваются отдельно.

Так же есть автоматизированный механизм на биржах – вы выставляете деньги через специальный интерфейс и указываете процент, который желаете получать. Эти деньги автоматически предоставляются трейдерам для маржинальной торговли, и их возвращение с процентами гарантируется биржей. Другими словами, биржа не даст никому потратить ваши деньги, и вы всегда получите все обратно + процент.  Правда, здесь как и везде конкуренция, и приходится выставлять деньги под небольшой процент, и следить за тем, что бы ваш процент был выгоднее чем у конкурентов, и бывают периоды спада/неактивности выбранной валюты.. Но тем не менее вариант неплохой, если не планируете играть, но не против надежно вложить.

Межбиржевой арбитраж

Схема, основанная на том, что на разных биржах разные отношения валют. Ничего сложного, если не считать комиссий за ввод-вывод.

Поясню на примере:

У меня есть 2 BTC и 300 000 рублей. Текущий усредненный курс 1 BTC = 150 000 Рублей. Я пополняю биткойновый счет на эксмо на 1 BTC, и рублевый на 150 000Р, а так же пополняю аналогичные счета на btc-e: 1 BTC и 150 000 рублей. После этого я начинаю мониторить ситуацию. Через пару дней курс на Эксмо остался прежним – 1BTC = 150 000Р, а на BTC-e подрос: 1BTC = 152000Р. На эксмо я покупаю 1 BTC за 150 000Р, а на BTC-e продаю 1BTC за 152 000Р. После выполнения этих операций я имею 2BTC и 302 000Р.

Понятно, что в примере я не учел комиссий при вводе валют на бирже и на их дальнейшем выводе а так же комиссий при совершении сделок, но общий принцип, думаю, понятен.

Вспомогательные услуги

По факту, биржи это места, где крутятся деньги. А там, где крутятся деньги, так же крутятся и желающие часть этих денег заполучить себе. Вполне можно организовать бизнес, связанный с биржами, например:

Услуги брокера – вы торгуете на бирже, и привлекаете деньги клиентов для торговли, делите с ними часть прибыли.

Услуги консультанта – технический анализ графиков, составление индикаторов, прогнозирование роста – если вы достигнете некоторого авторитета в прогнозировании/анализе движения рынка, или формирования диверсификационного портфеля/стратегии, вы или ваш сайт будете пользоваться повышенным спросом.

Услуги программиста – вы можете писать программы и сервисы для работы на бирже/биржах, анализа, прогнозирования, сбора статистических данных и т.п.

Услуги посредника при вводе-выводе – многие биржи берут комиссии за ввод/вывод, и порой забрасывание денег на биржу влечет серьезные расходы. Если у вас уже есть средства на этой бирже или есть возможность дешево их заводить, вы можете продавать внутреннюю валюту биржи с небольшой наценкой, такую как BTC-e code или Exmo ex-code. Человеку в таком случае будет достаточно отправить вам денег, получить код и немедленно получить валюту на свой баланс. А вам достанется наценка.

Заключение

Если я что-то забыл, какой-то хороший способ, напомните в комментариях, я вроде бы перечислил всё, что вспомнил, но тут столько всего...

Но самое главное – надо двигаться вперед, пробовать неизведанное, поглощать и применять информацию, и все рано или поздно срастется.

Желаю всем успехов и финансовой независимости!