О чем стоит думать, играя на бирже?
О везении, риске и азарте
Большинство людей теряют свои первые вложенные в биржу деньги. На этот счет есть исследования, да и вы можете прочитать об этом на любом трейдерском форуме. Может быть не в полном объеме, но часть денег сгорает точно. Лично мне неизвестны такие самородки, кто сразу же преумножил свои средства, действуя по везению, наитию, чутью и здравому смыслу. Все эти качества, конечно, важны, но опыт важнее всего.
Конечно, есть люди, которым везёт. Есть даже люди, которым везёт чаще других. Но случайный заработок отличается от постоянного тем, что постоянный можно прогнозировать и планировать. Удача же пока не изучена, по крайней мере я не видел достойных доверия научных работ.
Риск в чистом виде не может быть оправдан, пока не подкреплен расчетом. Более того, доход в случае выигрыша должен превышать расход в случае проигрыша в тоже количество раз и больше, чем сама возможность проиграть. Например, если ваш шанс на победу 10 процентов, а риск проиграть 90 процентов, то в случае победы вы должны выиграть минимум в 9.1 раз больше, чем проиграете. При таком подходе, сыграв 10 игр при ставке в 100 рублей, вы 9 раз проиграете (потеряете 900 рублей) и один раз выиграете (получите 910 рублей) и выйдете в плюс. Впрочем, это будет уже не риск, а точный расчет, основанный на положительном математическом ожидании и длинной дистанции.
Азарт же заставляет людей перестать думать о цифрах, и играть, рассчитывая на удачу, проявление высших добрых сил и прочих факторов, которыми люди управлять не могут. Азарт может помочь вам выиграть, но не поможет вам зарабатывать изо дня в день.
О длинной дистанции и важности расчета
Свой заработок вы должны планировать в длинной дистанции. Вы должны исходить из того, сколько вы планируете зарабатывать за месяц или за год, даже если игра на бирже для вас пока просто эксперимент. Сразу привыкайте к правильным стратегиям – иначе риск, азарт и непродуманные действия пустят вас по миру.
Торгуя на бирже, вы должны быть готовы к тому, что иногда вы будете терять деньги изо дня в день. Бывает такое, что ваша сделка не срабатывает неделями. Бывает такое, что за один день вы можете совершить сразу десятки успешных сделок и неплохо увеличить свой капитал. Но стабильности в любом случае не будет. Сегодня вы выиграли, завтра проиграли. Неделю ничего не происходит – ваш баланс то увеличивается, то уменьшается. Но вы должны мыслить месяцами – не отвлекаться на сегодняшний результат, не торопиться, не совершать поспешных сделок, не рисковать. Ваша задача – выйти в конце месяца в плюс по сравнению с началом. Это и есть длинная дистанция при заработке. В бизнесе длинная дистанция растягивается на годы. В политике – на десятилетия. А вам стоит просто свыкнуться с мыслью, что результат дня ничего не решает. И результат недели тоже.
О том, что каждая сделка должна базироваться на положительном математическом ожидании
Поясню на примере:
Вы решили заработать на броске монетки. Вы договариваетесь с другим игроком, что если выпадет орел, он платит вам рубль. Если выпадет решка – вы платите рубль ему. Бросили монетку 1000 раз – примерно 500 раз выпала решка, примерно 500 раз выпал орел. Вы остались при своих – 500 рублей заплатили вы, 500 рублей заплатили вам. Если вы каждый день будете играть в такую игру, то иногда вы будете в небольшом плюсе, иногда ваш соперник. Но по итогам месяца вы все равно останетесь при своих.
Кому это выгодно? Ни вам, ни сопернику. Игры с таким результатом называют играми с нейтральным математическим ожиданием – они не приносят прибыли никакой стороне. Соответственно, вам нет смысла играть в игры с такой математикой.
Давайте изменим условия игры: Если выпадает орел, соперник платит вам два рубля. Если выпадет решка – вы платите рубль сопернику. Кинем монетку 1000 раз – примерно 500 раз выпадет решка и вы отдадите сопернику 500 рублей. Еще примерно 500 раз выпадет орел, и соперник отдаст вам 1000 рублей. По результатам игры вы окажетесь в плюсе, а ваш соперник в минусе. Если играть в эту игру каждый день в течении месяца, ваше благосостояние улучшится, а у вашего соперника ухудшится. Для вас, соответственно, математическое ожидание окажется положительным, а для него отрицательным.
Как это связано с биржей (и любым другим рискованным видом заработка)? Напрямую. Часть сделок, которые вы заключите на бирже, принесут вам прибыль. Часть – убытки. В некоторых случаях вы выйдете в ноль. Вы должны строить свою стратегию игры, планировать заработок так, что бы ваше математическое ожидание было положительным. Конечно, там ситуация сложнее, чем орел/решка, прибыль/убыток. Размер прибыли может быть намного меньше, чем размер убытков и наоборот, и в ноль вам не всегда удастся выйти, так как за каждую операцию вы будете платить комиссию бирже – игра становится рискованнее и сложнее.
И о том, что биржа делает любую честную игру невыгодной за счет своего присутствия
Если брать игру с монеткой, то биржа предстает третьим игроком. Вы платите рубль сопернику за каждого выпавшего орла, соперник платит вам рубль за каждую выпавшую решку. Но каждый раз, когда кто-то из вас платит рубль, биржа берет свою мзду – 2 копейки. В итоге вы кинете монетку тысячу раз, отдадите 500 рублей сопернику, соперник отдаст 500 рублей вам. Но вы получите от соперника не 500 рублей, а 490 – 10 рублей уйдет бирже. И соперник получит от вас не 500 рублей, а 490. По результатам игр за месяц, вы обеднеете на 300 рублей и ваш соперник обеднеет на 300 рублей, а биржа заработает 600 рублей. Выгодно быть биржей, что уж.
Поэтому вы должны планировать доход с ваших сделок, который будет перекрывать комиссию биржи – получать не рубль за бросок монетки, а рубль и одну копейку после вычета комиссии – несложно посчитать, что соперник должен платить вам примерно рубль и одиннадцать копеек, а вы должны платить не больше одного рубля.
О расчетах ставок мы подробно поговорим, когда перейдем к торгам – если начнете сейчас их считать, не забудьте учесть комиссию за ввод денег при переводе на биржу (это прямой убыток для вас) и комиссию за вывод. Если окончательно звереть, можно считать, насколько обесцениваются деньги за тот период, пока сделка ожидает завершения, но мы сейчас не будем ударяться в такие крайности.
Короче! Не забывайте эти советы:
1. Планируйте и мыслите месяцами. Результат игры за день и неделю не стоит ничего.
2. Каждая сделка должна вести к вашему обогащению – она должна принести больше, чем вы потеряете на комиссиях. Даже если она не выстрелит, другие сделки должны быть спланированы так, что бы покрывать этот убыток.
3. Никогда не впадайте в азарт и не рискуйте. Не предпринимайте необдуманных действий. Каждое ваше решение должно быть взвешено.
4. Против вас на бирже играют люди не глупее вас, а так же неплохо продуманные алгоритмы. Никто не знает как повернется рынок через минуту, час или неделю, и «везёт» всем примерно одинаково. Но в плюс выходит тот, кто ошибается меньше, и принимает правильные решения чаще. Если все сделки рассчитаны и нацелены на прибыль, то даже большая сгоревшая часть выведет вас в плюс. Пусть ошибаются ваши конкуренты – каждая их ошибка это ваша потенциальная прибыль.
Желаю вам стабильных и внушающих уважения доходов на бирже!
